我國近日都一直發生多起各種詐騙案,但是近日在中國發生了一起最新詐騙案遭當地銀行擊破。
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這一種極其隱蔽的電信詐騙作案手段在上海出現,當事人險些受騙,究竟是怎麼回事? 上海青浦區的李女士來到銀行網點,要求給一個個人帳戶轉帳19000元,原因是對方轉錯錢了,自己的卡上多了19000元,要還給對方。 銀行工作人員仔細查看了這筆錢的由來,發現是一筆貸款,而且貸款人的信息就是李女士本人,於是決定立即報警。
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警方了解到,原來李女士在網上購物後,接到客服電話,聲稱多收了李女士的錢,要返還給她。於是,獲悉了李女士個人的身份信息,包括銀行卡號及身份證號。警方判斷,詐騙分子利用李女士的個人信息在網上辦理了貸款,等錢到帳後,謊稱打錯了,要求李女士退還,將錢騙走。目前,該案正在進行進一步調查。
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此外,國家銀行嚴正看待所有形式金融詐騙案,對於未經授權的交易,國行指示所有銀行與受害者進行完善溝通,以及對已經採取必要防範措施及不存欺詐行徑的銀行客戶,給予公平補償。 所有銀行也受促向受影響的客戶提供保護戶頭的適當援助和資訊,同時告知調查最新進展。 與此同時,國行警告,將對沒有採取適當措施包括客戶或未遵守相關條例的銀行,採取適當的監督和執法行動。
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國行今日發文告說,欺詐風險已經在不斷演變,因為詐騙者不斷設計更多欺騙公眾的複雜手段,這包括誘騙銀行帳戶持有人透露其銀行詳細信息的種種新手段,甚至在他們的設備上安裝惡意軟體。 「因此,金融界和有關當局應繼續對新的造案手法,保持高度警惕。 「所有持牌銀行都必須採用高標準安全措施,尤其是網際網路和移動銀行服務。這包括按照國行發出的例行安全審查和忠告,以加強現有的管制並確保針對最新威脅提供充分保護,同時為客戶提供高效服務。」
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國行和警方、馬來西亞通訊及多媒體委員會(MCMC)和金融界應聯手共同克服金融欺詐和騙局,以及提供民眾對新欺詐手段的認知。 協助追回被挪用資金
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國行指除了確保更多金融機構對新欺詐手段採取有效防範之外,這方面的努力也將可協助追回被挪用的資金,以及相關執法機構的及時和有效調查。 國行也勸告民眾,他們在保護個人資料和在移動器材下載檔案或應用程式時,應格外謹慎。「因為使用金融服務的民眾,也有責任從金融機構、國行及其他當局發出的忠告來瞭解新造案手法的危害,進而採取自我保護措施。」民眾可從Amaran Scam Facebook Page(點擊這裡)瞭解最新威脅和用以保護自己的措施的信息。 國行提醒民眾:
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遇到可疑交易的民眾,應即刻採取以下3個行動。 通知銀行2.聯絡 a.刑事罪案調查組(CCID)騙局呼應中心03-26101559/1599 b. BNMTELELINK 1-300-88-5465 這有助CCID這與國家銀行和銀行協調,以保護受影響的戶頭,及 3.向警方報案以方便調查